부산은행이 BNK금융그룹 건전성 문제(국제신문 지난달 28일 자 2면 보도)를 해결하기 위해 한계기업 옥석 가리기에 본격적으로 나섰다. 부산은행은 정상화 가능성을 판단해 일시적 업황 부진에 따른 기업은 신속히 지원하고, 그렇지 않은 기업에 대해서는 악성 채권을 정리해 건전성을 확보한다는 방침이다. 다만 지역은행으로서의 유동성 지원 역할은 지속한다.

BNK금융그룹 본점. BNK 제공

부산은행은 지역 한계기업이 지속적으로 증가함에 따라 지난 1월부터 신속대응반 프로그램을 운영하고 있다고 12일 밝혔다. 이 프로그램은 중소·소상공인 밀착 관리하는 것으로, 기업 정상화 가능성을 정밀 진단해 부도·도산 발생 전 조기 정상화를 지원한다.

부산은행은 올해 1~4월 136개사에 대한 정밀진단을 통해 지금까지 50억 원의 유동성 지원을 비롯해 분할 상환 유예 등 직·간접 조치를 완료했다. 관리 대상기업은 연체 정보, 4대 보험 납부 현황 등 기업의 신용 동태 정보에 기반한 부실 징후를 모니터링해 선정했다.

부산은행은 지방은행으로서 지역 경제에 공헌해야 하는 동시에 금융권 건전성 확보라는 이중적 과제를 안고 있다. 이에 부산은행은 신속대응반 프로그램 운영을 통해 이 과제를 모두 충족하고자 노력하고 있다.

지난 1분기 BNK지주 실적을 보면 지역 경기 악화 때문에 고정이하여신비율이 1.69%까지 올랐다. 직전 분기 1.31%보다 38bp 오른 수치다. 고정이하여신비율은 3개월 이상 연체돼 회수가 어려운 채권으로, 금융기관 건전성을 판단하는 대표적 지표다. 지난달 말 실적 발표 때 건전성 문제가 대두되자 당시 권재중 CFO는 “자산 건전성 회복과 실적 개선을 최우선 과제로 삼겠다”고 밝히기도 했다.

부산은행은 자산건전성을 개선하면서도 지역 한계기업에 대한 지원은 지속하겠다는 뜻을 분명히 밝혔다. 신속대응반 운영과 별도로 총 1000억 원 규모의 ‘주거래기업 유동성 신속지원 프로그램’도 계속 진행하기로 했다. 이 프로그램은 일시적 유동성 어려움을 겪는 주거래 기업에 신속 자금을 지원, 건전성 연착륙을 돕는 것이다. 부산은행을 주거래 은행으로 해 1년 이상 거래한 기업이면서, 지금은 유동성 위기를 겪고 있으나 잠재적 성장성이 있는 기업이 지원 대상이다.

앞서 발생한 삼정기업 기업회생 사태 때도 부산은행의 긴급 유동성 지원으로 연쇄 도산 위험에 빠졌던 하청업체가 급한 불을 끌 수 있었다. 당시 부산은행은 본행과 거래하는 삼정기업 하청업체에 대한 긴급 진단을 진행, 총 40개 기업에 유동성 100억 원을 긴급 지원했다.

부산은행 노준섭 영업지원그룹장은 “침체된 지역 경기로 유동성 위기를 겪는 기업이 늘어나고 있는 건 사실이다. 그러나 은행의 자체적 제도, 부산시 등과의 협력을 통해 지역 기업에 유동성을 지원하는 역할을 굳건히 하겠다”고 말했다.