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| 20일 부산 부산진구 부전동 국제신문 금융센터에서 재무설계사들이 고객들을 상대로 재무상담을 하고 있다. 김동하 기자 kimdh@kookje.co.kr |
- 기업체 재무관리교육 인기
- 인력양성 지원프로그램 등
- 지역사회 공헌활동도 활발
700만 명이 넘는 베이비붐 세대(1955~1963년생)의 55세 직장 퇴직이 지난해부터 본격화하면서 은퇴설계 컨설팅에 대한 관심이 커지고 있다. 이들 베이비붐 세대의 자산특성을 살펴보면 대부분이 은퇴생활비에 대한 적절한 규모조차 파악하지 못하고 있다.
금융자산은 금융권에서 PB 등을 통해 전문적인 자산관리 서비스를 받을 수 있지만, 직장인들이 매월 받는 월급과 부채 등은 가계에서 큰 부분을 차지하고 있음에도 불구하고 전문적으로 관리해주는 서비스가 없는 실정이다. 이러한 재무적 고충을 해소하기 위해 생애 주기별, 개인 성향별, 현안 문제별 분류를 통한 재무관리를 해주는 서비스가 나와 눈길을 끈다.
국제신문과 부산지역 대표 자산관리법인인 에플에셋이 함께하는 '국제신문금융센터'가 그 주인공이다. 국제신문금융센터의 자산설계 서비스는 고객의 생애 주기별 자산계획을 수립하는 것으로 자산설계를 통해 연간 현금흐름을 분석하고, 미래 가치증진을 위한 자산관리 계획을 수립한다. 또 개인 투자성향에 맞는 금융상품 추천과 부채 컨설팅 및 상환 계획 수립, 정기적 모니터링 시스템을 통해 재무적 고충을 해결할 수 있다.
■기업체 재무설계 교육 인기
국제신문금융센터는 지난해 11월과 올해 1월 삼성전기 직원 3000명을 대상으로 재무관리교육을 해 호응을 얻었다. 교육생 가운데 상담 신청자에게는 에플에셋 소속의 560여 명의 재무설계 전문가들이 생애주기별 체계적인 재무설계 서비스를 제공했다. 강현신 국제신문금융센터장은 "기업들이 직원들을 위해 각종 재무관리 프로그램을 제공하는 게 트렌드가 됐다"며 "안정적인 가계경제 구축으로 직원들의 업무 몰입도가 높아지고 안전사고 예방 등의 효과가 있다"고 말했다.
기업체 대상 재무설계 프로그램은 ▷금융환경의 이해 ▷급여 관리 시스템 구축 ▷생애 재무목표 수립의 중요성 ▷금융상품의 이해와 선택방법 ▷부채상환하는 요령 등으로 진행된다. 또한 국제신문금융센터는 특정 보험사나 증권사에 속하지 않은 독립성을 바탕으로 소비자 권익 향상에 도움을 줄 전망이다. 이 외에도 세무·노무·법무법인, 손해사정회사, 종합병원 등과의 업무제휴를 통해 고객의 재무적 고충은 물론 비재무적 고충까지 해소하는 서비스도 제공한다.
이처럼 국제신문 금융센터의 자산설계 서비스는 생애주기와 관련된 전반적인 계획을 수립하는 것으로 고객의 재무적·비재무적 부분까지 서비스를 해주며, 자산관리 업무를 실행하기 전과 실행 후에도 자산 운영이 성공적으로 달성 할 수 있도록 모니터링 해준다.
■시민 경제교실 및 금융인력 양성
국제신문금융센터는 지역사회 공헌활동의 일환으로 금융 인력 양성 지원 프로그램도 준비하고 있다. 올 상반기 중 금융관련 학과 재학생 가운데 CFP(국제공인재무설계사), AFPK(종합재무설계사) 등 전문자격증 취득 희망자를 대상으로 오프라인 강의를 진행할 계획이다. 이번 프로그램을 통해 지역 대학생들의 취업역량을 강화하고 지역 금융기관 내 고용 촉진 효과도 기대된다.
또 부산 시민을 위한 무료 재무교육 프로그램도 진행한다. 가정경제 안정을 위한 교육 및 맞춤형 복지제도에 대한 재무컨설팅을 제공함으로써 재무설계 서비스에 대한 이미지를 높일 계획이다. 문의 (051)796 - 8900, fp.kookje.co.kr
# 김영삼 에플에셋 대표이사
- "정확한 상담 통해 맞춤형 상품 제시"
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| 국내 최대규모 금융상품
독립판매법인을 운영하는
김영삼 에플에셋 대표이사. 김동하 기자 |
"다양한 금융상품이 쏟아지면서 소비자들의 합리적인 선택은 더욱 어려워졌습니다. 고객에게 정확한 재무상담을 해주고, 보험뿐 아니라 펀드·예금에 이르기까지 '맞춤형' 상품을 제시하는 전문 재무설계 회사가 되는 게 목표입니다."
김영삼 에플에셋 대표이사는 20일 "진정한 소비자 보호를 위해서라도 금융상품에 대한 정보를 전문적으로 제시하고 합리적인 선택을 돕는 전문 회사가 필요하다"며 이같이 강조했다.
에플에셋은 은행·보험사·증권사 등 여러 금융회사와 제휴해 보험상품·펀드 등의 금융상품을 판매하는 독립판매법인(GA)이다.
2001년 최초로 손해보험 전문가들로 구성된 손해보험판매전문법인으로 출범해 현재 본사가 있는 부산을 비롯해 울산, 김해, 창원, 포항 등에 센터를 갖춘 국내 최고의 GA로 성장했다.
김 대표는 에플에셋이 고속성장한 비결로 자체 개발한 재무설계 프로그램을 꼽았다. 그는 "대부분의 GA들도 자체프로그램이 절대적으로 필요하지만 시도조차 못하는 곳이 많다"며 "다양한 고객데이터를 입력한 뒤 자산현황 분석, 맞춤형 금융상품 추천, 향후 자산관리까지 정확하게 구현할 수 있는 자체 프로그램을 갖춘 회사는 국내 4000개의 GA 중 2~3곳 뿐이다"라고 말했다.
김 대표는 설계사들에 대한 교육과 사후관리도 차별화된 점으로 꼽았다. 그는 "'고객의 성장을 위해 최고의 금융서비스를 제공한다'가 회사의 모토"라며 "정확하고 정직한 정보를 제공할 수 있도록 우수한 전문인력을 확보하고 교육하는데 중점을 두고 있다"고 설명했다.
김 대표는 금융상품 전문 판매회사가 향후 소비자들의 신뢰를 얻을 것이라고 자신했다. 그는 "미국이나 유럽에서는 금융상품의 대부분이 전문 회사를 통해 판매된다. 한국은 아직 GA에 대한 인식이 낮은 편이다. 초고령화가 진행되면서 노후 자금에 대한 관심은 증가하고 있고 제한된 조건에서 자신에게 가장 적합한 금융상품을 찾으려는 욕구도 늘어날 것"이라고 말했다. 이에 따라 종합 자산관리 회사로 발돋움하기 위한 노력을 계속하고 있다고 소개했다.
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