- 10년간 1인당 최대 3000만 원
- 수익금의 15.4% 소득세 면제
- 늦어도 26일까지 신청해야 적용
- 막판 투자자 몰려 펀드 잔고 4조

- 수익률 대체로 좋은 편이지만
- 지역별로 1~2개 소액 가입한 후
- 시황 따라 추가 매수가 유리

연말이 다가오면서 올해로 비과세 혜택이 끝나는 해외주식투자 전용펀드(이하 해외주식형 펀드)에 관심이 모아지고 있다. 제도 일몰을 앞두고 막차를 노리는 투자자가 늘고 있지만 기대보다 수익률이 낮을 수 있다는 점에 주의해야 한다는 조언도 있다.

■‘일몰’ 앞두고 잔고 4조 원 육박

비과세 해외주식투자 전용 펀드는 해외 증권 투자를 장려하기 위해 지난해 2월 도입됐다. 해외 상장 주식에 직간접적으로 60% 이상 투자하는 펀드로, 투자 수익금에 부과되는 15.4%의 배당소득세가 면제된다. 배당 및 이자소득에 대해서는 다른 투자 상품과 마찬가지로 15.4%를 과세한다. 1인당 최대 3000만 원까지 최대 10년간 비과세 혜택을 누릴 수 있다.

올해 말 일몰 예정인 비과세 해외주식형 펀드의 비과세 혜택은 일몰 전 마지막 영업일인 12월 29일까지 신규 펀드 매수 결제가 완료돼야 적용받을 수 있다. 해외 펀드의 경우 매수 신청 후 결제까지 2~3일이 걸리는 만큼 늦어도 오는 26일까지는 매수신청을 해야 한다. 설정 한도도 내년부터는 변경할 수 없어 비과세 한도인 3000만 원으로 미리 설정해 놓을 필요가 있다고 전문가들은 조언했다. 올해 말로 예정된 비과세 혜택 시한을 앞두고 비과세 해외주식형 펀드의 판매 잔고가 4조 원에 육박하는 것으로 나타났다.

18일 금융투자협회에 따르면 지난 11월 말 현재 비과세 해외주식형 펀드의 판매 잔고는 3조8068억 원으로 집계됐다. 최근 월간 판매 추이를 보면 6월 1706억 원, 7월 1967억 원, 8월 2179억 원, 9월 3559억 원, 10월 4935억 원, 11월 8546억 원으로 급증하면서 최대치 경신 행진을 이어가고 있다. 계좌 수도 지난 10월말 66만6000개에서 11월말 87만7000개로 한 달 새 21만1000개가 늘었다. 제도 일몰까지 얼마 남지 않아 비과세 혜택에 동참하려는 투자자들이 몰린 결과로 풀이된다.

업권별로는 은행이 2조1745억 원, 증권사가 1조6113억 원의 판매잔고를 기록했다. 계좌당 평균 납입액은 증권이 517만 원, 은행이 387만 원이다.

■지역별 천차만별 수익률 주의해야

내년부터는 기존에 개설한 펀드에 추가 불입은 할 수 있지만, 신규 펀드 개설은 불가능하다. 전문가들은 앞으로 10년간 어떻게 수익률이 바뀔지 예상하기 어렵기 때문에 가입 시 다양한 국가와 섹터별로 펀드를 개설해 놓는 것이 좋다고 했다. 국가나 지역, 테마별로 1∼2개씩 소액으로 가입한 후 시황에 따라 추가 매수하는 것이 유리하다는 것이다.

금투협에 따르면 판매규모 상위 10개 펀드의 판매잔고는 전체의 46.2%인 1조7585억 원으로 집계됐다. 이 중 비과세 해외주식형 펀드가 출시된 지난해 3월 2일(또는 개별 펀드 출시일) 이후 수익률(이하 수정기준가·A클래스 기준)이 50%를 넘은 펀드는 4개였다. 두 번째로 많이 팔린 KTB중국1등주증권(2041억 원)의 수익률은 82.58%에 달했다. 피델리티글로벌테크놀로지(1687억 원·64.82%), KB통중국고배당증권(1939억 원·62.54%), 슈로더이머징위너스증권(1451억 원·52.13%)도 높은 성과를 거뒀다. 판매규모가 가장 큰 펀드는 한국투자베트남그로스펀드로 환헤지·환노출형을 합쳐 총 2732억 원이 설정됐다.

올해 들어 해외 주식형펀드는 대체로 수익률이 좋은 편이지만, 지역별 수익률은 천차만별이어서 정치·경제적 변수를 꼼꼼히 따져야 한다고 전문가들은 조언한다. 에프엔가이드에 따르면 지난달 28일 기준으로 유럽·중남미·중동아프리카 주식형 펀드의 최근 한 달 평균 수익률은 각각 -1.13%, -2.78%, -3.00%였다.

박지현 기자 anyway@kookje.co.kr